Qué hace cuando presiona el botón de cerrar el año financiero? Están seguros de que todas las transacciones financieras son registradas? No olvidó nada? Anteriormente la única solución para corregir un periodo financiero cerrado-abierto incorrectamente era restaurar un respaldo y registrar todo nuevamente a partir de la última restauración, pero ahora el usuario puede revertir el año cerrado (mes o día)

El cierre de periodos financieros es un proceso largo y agotador que involucra muchos cálculos y conciliaciones. Sin embargo, las personas siempre cometen errores y si estos errores pasan a un periodo contable que ha sido cerrado, ya no es posible fijarlos o corregirlos en el periodo.

Hemos recibido muchas solicitudes para hacer posible reabrir periodos cerrados y especialmente años financieros cerrados para permitir ingresos adicionales y correcciones. Aunque no es un buen principio de contabilidad, hicimos esto posible para ‘Supervisores’ en Loan Performer. Recomendamos evite reabrir una periodo financiero cerrado a menos que sea absolutamente necesario. Después de reabrir siga un proceso estricto para asegurarse que transacciones no planeadas sean ingresadas en el periodo reabierto. Por ejemplo, digamos que se tiene un préstamo que fue catalogado como malo al 31/12/2012 y entonces cerró el año financiero2012. Pero entonces el 1ro de Enero, encontró el recibo de pago para este préstamo en Diciembre. Entonces este crédito no debió ser catalogado como un mal préstamo. Por lo que para fijar esto puede tener que reabrir el año financiero 2012, aplicar el pago y cerrar este nuevamente de modo que consiga los balances exactos al inicio del año financiero..

Pasos:
Note: Asegúrese que tienen acceso al menú “Herramientas”, debe tener derechos de “Administrador” en para ver esto.
1. Vaya al menú “HerramientasVerificar Datos de Ingreso” y click en la opción “Reabrir periodo desde”.
2. Ingrese la fecha de inicio para el periodo que necesita reabrir.
3. Ingrese la razón para reabrir este periodo.
4. Click en “Ok” (el sistema abrirá todos los periodos cerrados incluyendo Años, Meses y Días cerrados, ajustando los saldos de apertura respectivamente).

Esta característica esta disponible en Loan Performer 8.14 y posteriores:.
Desde ahora el seguimiento de auditoría es limitado debido a la reapertura del periodo cerrado. Cuando esto fue hecho usted dió una razón-por lo que puede obtener un informe usando el informe de “Log de Configuración – pero también haremos posible el recuperar transacciones que fueron eliminadas o agregadas en el periodo cerrado.

Como el sector financiero formal, las instituciones de microfinanzas (IMF) y otras entidades financieras involucradas en el microcrédito han adoptado el uso de Órdenes de Pedido como un método de pago donde el titular de una cuenta con la institución ("el pagador") da a su IMF,, SACCO o Banco una orden de pago para fijar montos en intervalos regulares a otras cuentas ("el beneficiario". El beneficiario puede ser un miembro de la misma entidad financiera o un tercero que es identificado por su nombre, dirección y detalles del banco. Vea como es hecho esto en Loan Performer.

Para cada producto de ahorros, el usuario puede fijar bajo "Sistema/Configuración/Ahorros", la invocación, la ejecución y cargos de multas y sobre la pestaña "Cuentas de Ahorros del LM ", el o ella pueden también determinar sobre que cuentas del Libro Mayor serán registrados estos cargos. El cargo de invocación es un cargo fijado en una orden de pedido por una sola vez. El cargo de enmienda es un cargo por cambios en órdenes de pedido en términos de monto, frecuencia o beneficiario. El cargo de ejecucuión son cargos deducidos desde la cuenta de ahorros del remitente con cada transferencia. Multas son cargadas si una orden de pedido no puede ser ejecutada debido a un saldo insuficiente.

Bajo el modulo Ahorros/Órdenes de Pedido, el usuario puede ingresar una orden de pedido que posteriormente será ejecutada a la fecha de vencimiento.

Loan Performer retirará un monto fijo de la cuenta de ahorros de un cliente en particular y transferirá esta a la cuenta de otro cliente o una tercera parte y el asiento respectivo será registrado en el libro mayor. Durante la sesión de “lluvia de ideas”, un número de preguntas se plantearon para la clarificación y estas incluyen lo siguiente:

1. Para grupos y miembros de grupo, debería ser posible que la orden de pedido sea emitida para un grupo o para un miembro de grupo?
2. Lo mismo que el beneficiario puede solamente ser un grupo o también miembros de grupo?
3. En caso de eliminación de una orden de pedido ya ejecutada, que le debería ocurrir a las cuotas ya ejecutadas?
4. En caso de que Loan Performer permita la eliminación o simplemente la cancelación de las órdenes de pedido? Qué debería ocurrir en cualquiera de los casos?
5. En caso de que el usuario no ejecute una orden de pedido a tiempo, qué debería hacer Loan Performer?Qué pasa si LPF ejecuta las órdenes de pedido en un día en particular en el pasado o en caso de que ejecute una transacción acumulativa para todas las órdenes perdidas en el día actual?
6. Bajo que circunstancia debería un cliente ser excluido de pago de multas por atrasos,órdenes de pedido fallidas o perdidas?

Continuamos buscando opiniones de nuestros usuarios sobre como podemos mejorar esta característica y eventualmente el funcionamiento global de Loan Performer Software. Piense por nosotros y trabajaremos en forma gratuita. Si espera y nos dice lo que quiere después, corre el riesgo de tener que pagar por ello.

Loan Performer también puede imprimir cheques para clientes. Cheques pueden ser emitidos en desembolsos de préstamos y en retiros de depósitos a plazo. Sin embargo si su organización emite muchos cheques, la impresión puede ser automatizada.

Por ejemplo si hace desembolsos el 10 del mes para 100 clientes, puede ingresar los desembolsos antes de que llame a los clientes para seleccionar sus cheques. Los cheques no son impresos con un desembolso, retiro de depósito a plazo o cualquier otro pago pero ellos son guardados en un archivo por lotes. Alguien con los niveles de acceso entonces podrá imprimir todos los cheques. Sin embargo, antes de hacer esto es necesario configurar la impresión de cheques.

Configurando Impresión de Cheques en Loan Performer

La configuración de impresión de cheques es hecha en Sistema\Configuración\Impresión de Cheques . El primer paso es definir en Loan Performer la impresora y la plantilla de cheque a usar. Esta plantillas viene como ejemplos con la instalación de Loan Performer y están localizadas en el fólder External files. Ellas pueden ser modificadas para adaptarlas a su propio diseño ajustando el número de líneas y posicionar las variables de acuerdo al formato de su hoja de cheque.

Las variables incluyen : Nombre de beneficiario, Fecha de emisión, Monto en dígitos, Monto en letras, etc. Puede posicionar estas correctamente y probar la impresión de cheques. El programa recuerda la configuración una vez que guarda. Entonces puede imprimir sus cheques en Sistema\Imprimir Cheques. Aquí puede regenerar los números de cheques. Después de impreso puede llamar a sus clientes para firmar el recibido del cheque.

Foro: gracias a Arise & Shine Forever, Uganda

Tenemos cada primer Lunes del mes una sesión de capacitación de 12 días (2 semanas, de Lunes a Sábado desde 9:00 a 17:00 hrs) en Loan Performer versión 8. La próxima capacitación inició el Lunes 7 de Setiembre del 2013. Este se ofrece en nuestra oficina en Kampala. El costo es de 750$ por participante. Al final de la capacitación los participantes deben pasar una prueba y un certificado será emitido. Use este link para descargar el Plan de Capacitación.

Si Kampala es demasiado lejos, podemos hacer una capacitación vía internet. La capacitación completa toma 12 sesiones de 4 horas a un costo de 150 por sesión. También podemos adaptar este entrenamiento a sus necesidades y hacerlo más eficiente para ustedes.

Necesita ayuda con el Loan Performer? Pruebe la Ayuda en línea o Chat con nuestro personal.

Información de Contacto:

Crystal Clear Software SA, Edificio Aleju, oficina #6, Santo Domingo de Heredia, Costa Rica.

Telfax: +(506) 2244-2687 Móvil: +(506) 8866-6215Email: ccs_cr@racsa.co.cr Web: www.loanperformer.com