Puede ejecutar los Estados financieros como el Balance de Comprobación, Balance General, Hoja de Ingresos y Gastos.

Necesita ingresar el inicio de año financiero, para activar el módulo de contabilidad LOAN PERFORMER. Ningún registro de acciones, ahorros o préstamos se puede realizar si no se ha registrado el inicio del año financiero. 

Cada producto ahorro o préstamo puede ligarse a una cuenta del mayor general de forma separada. Esto abarca aún más: no sólo el principal relacionado a este producto, también el interés, la papelería, la comisión etc. Entonces si el usuario ingresa un depósito, retiro, desembolso, reembolso de préstamo, etc. LOAN PERFORMER actualizará el LM automáticamente.

LOAN PERFORMER viene con un Catálogo de Cuentas estándar, para que pueda iniciar con el registro inmediatamente.Todas las cuentas tienen 6 dígitos pero esto puede incrementar o disminuir. Cuentas pueden ser activadas o desactivadas, lo que significa que pueden registra o no estas cuentas. Usted puede crear sus propias cuentas. Si no desea el catálogo de cuentas por default , puede eliminar todas las cuentas e iniciar de nuevo. También puede importar las cuentas desde Excel o puede reemplzar el catálogo de cuentas con el catálgo BCEAO Oeste-Africano.

LOAN PERFORMER utiliza campos de análisis cuando registra las transacciones. Éstos son para Productos de Ahorros o Préstamos, Fondos, la Sucursal y el Centro de Costo. Esto hace posible imprimir las transacciones de cuenta detalladas para un periodo específico, cierto producto, cierto tipo de sucursales (o múltiples sucursales), un centro de costo o para cierta cuenta (o rango de cuentas). También el número de cliente y el número de préstamo son guardados en el Mayor General. Esto permite la impresión de todas las transacciones financieras relacionadas a un cliente o a un préstamo. Además es posible recuperar todas las transacciones que pertenecen a un deudor a acreedor.    

LOAN PERFORMER tiene la opción para ingresar registros por ejemplo, Gastos o Ingresos. En las transacciones impresas, transacciones ingresadas manualmente son fácilmente discernibles de las transacciones automáticas, por lo tanto son más fácil el control. El ingreso de transacciones en fechas anteriores pueden ser limitadas por usuario y por Día, Mes y Año. La modificación de transacciones es limitada siempre y cuando no se haya generado el Cierre Diario (ver abajo).     

LOAN PERFORMER puede importar transacciones del mayor general desde archivos externos (desde archivos de formatoDBF, XLS o TXT ). De esta forma es posible para las sucursales actualizar diariamente la base de datos desde su oficina Central enviando por correo electrónico las transacciones del día.

LOAN PERFORMER soporta Presupuestos dónde los presupuestos son definidos por cuenta y por mes-opcionalmente-por donante.

Al final del día el usuario debe hacer un Cierre Diario. Esto imprimirá una lista detallada de todas las transacciones y cómo han sido registradas, así como un resumen por cuenta. Si usted utiliza un programa de contabilidad externo, puede utilizar estas impresiones o puede exportar archivos digitales desde LPF para actualizar el programa contable externo. Hemos creado exitosamente archivos de exportación digitales para la integración con Quickbooks, SBT Accounting, Sun Systems y Navision Financials. Si alguna opción de exportación es requerida para otro paquete contable esto puede ser creado.        

Al cerrar el día aun es posible modificar transacciones de ahorros o préstamos que han sido registradas. LOAN PERFORMER no elimina estas transacciones pero agrega la corrección que elimina el registro inicial. Todavía podrá ver la transacción original.

• Efectivo (Saldo)
• Una cuenta utilizada por Banco (Saldo)
• Una cuenta para el Fondo de Préstamos Rotativo (Saldo)
• Cheques (Saldo)
• Honorarios de Membresía (G&P)
• Ahorros Individuales sin Préstamos (Saldo)
• Ahorros Individuales con Préstamos (Saldo)
• Ahorros Grupales sin Préstamos (Saldo)
• Ahorros Grupales con Préstamos (Saldo)
• Ahorros de Negocios o Empresas (Saldo)
• Multas (G&P)
• Comisión (G&P)
• Papelería (G&P)
• Intereses pagados por Ahorros (G&P)
• Préstamos Individuales al día (Balance)
• Préstamos Grupales al día (Balance)
• Provisión de incobrables Préstamos Individuales (Saldo)
• Cancelación de incobrables individuales (G&P)
• Provisión de incobrables Préstamos Individuales (Saldo)
• Cancelación de incobrables Grupales (G&P)
• Intereses recibidos sobre Préstamos (G&P)
• Comisión sobre Préstamos (G&P)
• Fondo de Desarrollo (Saldo)

• Un nuevo préstamo sólo se registra cuando realmente se desembolsa. No cuando el solicitud de préstamo se ingresa, pero si cuando el desembolso se ingresa.
• Los intereses en los préstamos se registran cuando se reciben, no cuando vencen. Aunque el usuario tiene una opción para calcular el interés con la multa por atrasos y lo registra automáticamente en el mayor general.
• Los préstamos son castigados contra la provisión para préstamos incobrables.
• La creación de provisión para los préstamos incobrables es registrado contra la cuenta de depreciación de los préstamos en las G&P (no contra el fondo de préstamo rotativo).
• Las Correcciones en la administración de Ahorros o Préstamos se eliminan en el registro original con montos negativos, seguidas por el registro correcto.

Registro Est[anda
LOAN PERFORMER tiene cuidado con el registro automático. Este puede ser activado (pero una vez activado no podrá ser desactivado). La forma en que LOAN PERFORMER hace el registro no es modificable (aunque usted puede cambiar los números de cuenta y la etiqueta de la cuenta).

Nota Importante:      

• Ind/Grps/Empresas indica que de acuerdo a el tipo de cliente , la cuenta de ahorros/préstamos de individuales, grupos o negocios es afectada.
• Para el cálculo de multas, por dafault no es registrada en ningún lugar. En la administración del préstamo la multa se carga automáticamente al cliente. Pero simplemente como interés a cobrar, las multas se registran cuando se recibe el pago. Pero si desea, puede actualizar el LM con las multas cobradas. Entonces puede utilizar el módulo para interés acumulado.   arriba

Informes que produce el módulo contable

• Informe de Provisión de Préstamos.
• Hoja Diaria con Efectivo, Banco y transacciones impersonales para un día específico.
• Cierre Diario con 2 reportes: una lista de detalles de todas las transacciones del día y un resumen de los movimientos contables por cuenta.
• Análisis de las transacciones por cuentas por periodo, por cuenta (rango), por departamento (rango), por Oficina Central, por Agencia, detalle o resumen solamente.
• Informes de Presupuesto vrs Informe de Gastos .
• El balance de comprobación con la opción para sub-grupos.
• Hoja de Balance, con la opción para totales.
• Estados de Ingresos y Gastos.
• Reporte de Ganancias por Periodo.    arriba